Ahogy közeledik az év vége, nemcsak az ünnepi időszak, hanem a pénzügyi tudatosság is előtérbe kerül. A szakértők arra hívják fel a figyelmet, hogy több tízezer magyar hagy évente jelentős összeget az államnál – pusztán azért, mert elfelejt élni az adóvisszatérítés lehetőségével. Pedig egy pár perces adminisztráció most akár 150 ezer forintot is jelenthet a nyugdíjpénztári megtakarításokban.
Miért jár adóvisszatérítés a nyugdíjpénztári befizetések után?
Az önkéntes nyugdíjpénztári tagok minden évben jogosultak adóvisszatérítésre: a befizetett összeg 20 százaléka, legfeljebb 150 ezer forint kerülhet vissza az egyéni számlájukra.
Ez a kedvezmény az egyik legkézzelfoghatóbb formája annak, hogy az állam támogassa a tudatos nyugdíj-előtakarékosságot.
A maximális összeghez évi 750 ezer forint befizetés szükséges, amely származhat saját hozzájárulásból, vagy akár munkáltatói támogatásból is.
A BiztosDöntés.hu szakértője, Barát Mihály Tamás szerint sokan nincsenek tisztában ezzel a lehetőséggel, így évente több milliárd forintnyi adóvisszatérítés marad kihasználatlanul.
Mire érdemes figyelni az adóbevallásnál?
A szakértő hangsúlyozza, hogy a visszatérítés nem minden esetben automatikus.
Ha valaki több pénztárnak is tagja, vagy év közben újonnan csatlakozott, akkor az éves adóbevallásban külön nyilatkozni kell, melyik pénztári számlára kéri az adójóváírást.
Amennyiben valaki elmulasztja ezt, az összeget ugyan még öt éven belül visszaigényelheti, de addig elveszíti a kamatot és a hozamokat, amelyek a megtakarítást gyarapíthatnák.
A Magyar Nemzeti Bank adatai szerint 2024-ben mintegy 20 milliárd forintnyi adóvisszatérítés érkezett az önkéntes pénztári tagokhoz, és a becslések szerint 2025-ben ez az összeg még magasabb lehet.
December a pénzügyi tudatosság hónapja
A szakértők szerint az év utolsó heteiben érdemes egy pillanatra megállni, és átgondolni a megtakarításokat.
Nemcsak az ajándékvásárlásról szólhat a december, hanem a jövő építéséről is.
Ha még az év vége előtt átnézed a pénztári befizetéseidet, és kitöltöd a szükséges nyilatkozatot, akár több tízezer forinttal is növelheted a saját megtakarításodat – mindössze néhány perc odafigyeléssel.
Összefoglalva:
Az önkéntes nyugdíjpénztári befizetések után 20% adójóváírás jár.
A visszatérítés felső határa 150 000 Ft évente.
A kedvezményhez éves adóbevallásban kell rendelkezni a pénztári számláról.
Aki elmulasztja, akár évekig is várhat a visszatérítésre.
Az MNB adatai szerint a visszatérítések összege folyamatosan nő – egyre többen élnek vele.
Legfrissebb cikkek
Meggyilkolták a Szolnokon holtan talált fiatal lányt – kiderült, ki a tettes
Videón a pillanat, amikor menyasszonya rajtakapta a futballsztárt egy kényes helyzetben
Baleset Hodászon: megsérült egy kisgyermek, rendőrségi vizsgálat indult
Tragédia: holtan találtak egy fiatal nőt a Hild Viktor utcában
Megszólalt ByeAlex ügyéről a drogügyi kormánybiztos – kemény véleményt fogalmazott meg
